《上海市地方金融监督管理条例》已由上海市第十五届人民代表大会常务委员会第二十次会议于2020年4月10日通过，现予公布，自2020年7月1日起施行。
经评估，我局对《上海市融资担保公司监督管理办法》（沪金规〔2021〕2号，以下简称《监督管理办法》）进行了修订。
本次修订仅根据机构改革后相关机构名称的变动和规范性文件管理要求修改部分文字表述，未涉及《监督管理办法》实体内容，具体包括：将《监督管理办法》中“市地方金融监督管理局”修改为“市地方金融管理局”，将“区金融工作部门”修改为“区行业管理部门”，将“国务院银行业监督管理机构”修改为“国家金融监督管理总局”；
在第一条政策依据中增加了“《政府性融资担保发展管理办法》（财金〔2025〕11号）”；
（2020年4月10日上海市第十五届人民代表大会常务委员会第二十次会议通过）
将原“第五章法律责任”的内容精简为第四十六条“融资担保公司违反国家及本市有关规定的，依照有关法律法规承担相应的法律责任”；
第一条为了规范地方金融组织及其活动，维护金融消费者和投资者合法权益，防范化解金融风险，促进本市金融健康发展，推动上海国际金融中心建设，根据相关法律、行政法规和国家有关规定，结合本市实际，制定本条例。
将第四十七条中“本市行政区域内的政府性融资担保机构...等，按照国家有关规定执行；
第二条本市行政区域内地方金融组织及其活动的监督管理、风险防范与处置工作，适用本条例。
国家没有规定的，参照本办法执行”修改为“本市行政区域内政府性融资担保机构...的监督管理工作，参照本办法执行”。
现将修订后的《监督管理办法》（见附件）印发你们，自2026年4月12日起施行，有效期至2031年4月11日。
市人民政府对地方各类交易场所另有规定的，从其规定。
本条例所称地方金融组织，包括小额贷款公司、融资担保公司、区域性股权市场、典当行、融资租赁公司、商业保理公司和地方资产管理公司，以及法律、行政法规和国务院授权地方人民政府监督管理的具有金融属性的其他组织。
第三条本市地方金融监督管理工作，应当遵循安全审慎、有序规范、创新发展的原则，坚持服务实体经济、防控金融风险和深化金融改革的目标，推动金融服务经济高质量发展。
第四条市人民政府应当在国家金融稳定发展委员会的指导和监督下，建立金融工作议事协调机制，完善地方金融监督管理体系，落实地方金融监督管理职责，统筹本市金融改革发展、金融风险防范等重大事项。
本市金融工作议事协调机制应当加强与国务院金融稳定发展委员会办公室地方协调机制在金融监管、风险处置、信息共享和消费者权益保护等方面的协作。
第一条为充分发挥融资担保公司在促进小微企业和农业、农村、农民等实体经济融资中的重要作用，支持普惠金融发展，规范融资担保公司行为，有效防范风险，根据《融资担保公司监督管理条例》（国务院令第683号）、《上海市地方金融监督管理条例》、《关于印发融资担保公司非现场监管规程的通知》（银保监发〔2020〕37号）、《关于印发融资担保公司监督管理补充规定的通知》（银保监发〔2019〕37号）、《关于印发<融资担保公司监督管理条例>四项配套制度的通知》（银保监发〔2018〕1号）、《融资性担保公司管理暂行办法》（中国银监会等七部委令〔2010〕第3号）、《政府性融资担保发展管理办法》（财金〔2025〕11号）等法律法规规定，制定本办法。
区人民政府应当加强对本行政区域内地方金融相关工作的组织领导，建立健全地方金融监督管理机制，做好金融风险防范与处置等工作。
第二条本办法所称融资担保，是指担保人为被担保人借款、发行债券等债务融资提供担保的行为；
第五条市地方金融监管部门负责本市地方金融组织及其活动的监督管理，承担制定监督管理细则、开展调查统计、组织有关风险监测预警和防范处置等职责。
所称融资担保公司，是指依法设立、经营融资担保业务的有限责任公司或者股份有限公司；
区金融工作部门根据市地方金融监管部门的要求，对登记注册在本行政区域内的地方金融组织承担初步审查、信息统计等职责，组织风险监测预警和防范处置的有关工作，并采取相应的监督管理措施。
所称政府性融资担保机构是指依法设立，由政府及其授权机构、国有企业出资并实际控股，以服务小微企业和农业、农村、农民为主要经营目标的融资担保、再担保机构；
发展改革、经济信息化、商务、公安、市场监管、财政、国资、宣传、文化旅游、交通、农业农村、科技、教育、民政、住房城乡建设管理、网信、通信管理等部门按照各自职责，做好地方金融监督管理的相关工作。
所称融资担保业务，包括借款类担保业务、发行债券担保业务和其他融资担保业务。
第六条本市建立地方金融监督管理信息平台（以下简称监管平台），参与国家金融基础数据库建设，按照国家统一规划推动地方金融监督管理标准化建设。
第三条本市行政区域内融资担保公司及其活动的监督管理适用本办法。
第四条本办法所称监督管理部门，是指省、自治区、直辖市人民政府确定的负责本地区融资担保公司监督管理的部门；
市地方金融监管部门应当推动现代信息技术在监管平台的运用，通过监管平台开展监管信息归集、行业统计和风险监测预警等，实现与有关部门监管信息的互联共享，定期分析研判金融风险状况，提出风险预警和处置建议。
本市融资担保公司监督管理部门包括市地方金融管理局和区行业管理部门（以下统称地方金融管理部门）。
第七条市人民政府应当完善上海国际金融中心建设规划，支持金融市场体系建设、金融要素资源集聚，推进金融对外开放，激发金融创新活力，优化金融发展环境，进一步强化全球金融资源配置功能，提升辐射力与影响力。
本市推动在中国（上海）自由贸易试验区以及临港新片区等区域，试点金融产品创新、业务创新和监管创新。
市地方金融管理局为融资担保公司监督管理部门，负责对本市行政区域内融资担保公司及其活动的监督、执法和管理，负责与国家金融管理部门联系。
本市协同中央金融监管部门推广金融科技应用试点，全面提升金融科技应用水平，推进技术创新与金融创新融合发展，加强上海国际金融中心建设和科技创新中心建设联动。
各区人民政府负责制定本行政区域内融资担保行业发展政策措施、处置融资担保公司风险，根据实际情况确定相关管理部门承担本行政区域内融资担保公司的具体监管工作。
第八条本市完善长江三角洲区域金融监管合作机制，建立健全风险监测预警和监管执法联动机制，强化信息共享和协同处置，推动金融服务长江三角洲区域高质量一体化发展。
区行业管理部门根据市地方金融管理局及区人民政府的要求，对登记注册在本行政区域内的融资担保公司承担初步审查、信息统计等职责，组织开展风险监测预警和防范处置等有关工作，并采取相应的监督管理措施。
市发展改革、经济信息化、商务、公安、市场监管、财政、国资、农业农村、科技、住房城乡建设管理等部门按照各自职责，做好融资担保公司管理的相关工作。
第九条在本市设立地方金融组织的，应当按照国家规定申请取得许可或者试点资格。
第六条融资担保公司开展业务，应当依法合规，审慎经营，诚实守信，不得损害国家利益、社会公共利益和他人合法权益。
市地方金融监管部门应当将国家规定的设立地方金融组织的条件、程序、申请材料目录和申请书示范文本等，在官方网站、“一网通办”等政务平台上公布。
第七条本市推动建立政府性融资担保体系，发展政府支持的融资担保公司，建立政府、银行业金融机构、融资担保公司合作机制，扩大为小微企业和农业、农村、农民提供融资担保业务的规模并保持较低的费率水平。
第十条地方金融组织的下列事项，应当向市地方金融监管部门或者区金融工作部门（以下统称地方金融管理部门）备案：
政府性融资担保机构应当坚守准公共定位，弥补市场不足，降低担保服务门槛，着力缓解小微企业和农业、农村、农民等普惠领域融资难、融资贵，支持发展战略性新兴产业、科技创新产业和现代服务业，促进大众创业、万众创新。
（二）变更组织名称、住所或者主要经营场所、注册资本、控股股东或者主要股东；
第八条设立融资担保公司，应当由区行业管理部门提出意见，报经市地方金融管理局批准。
（三）变更法定代表人、董事、监事或者高级管理人员；
经市地方金融管理局批准并依法取得融资担保业务经营许可证（下称经营许可证）后，融资担保公司方可向市场监管部门申请办理注册登记。
（四）市地方金融监管部门规定的其他应当备案的事项。
本市融资担保公司名称由行政区划、字号、行业表述、组织形式组成。
前款规定的事项中，国家规定需要审批或者对备案另有规定的，从其规定。
第十一条地方金融组织应当完善组织治理结构，按照国家和本市有关规定，建立健全并严格遵守风险管理、内部控制、资产质量、风险准备、信息披露、关联交易、营销宣传等业务规则和管理制度。
第十二条地方金融组织应当向金融消费者和投资者如实、充分揭示金融产品或者服务的风险，开展投资适当性教育，不得设置违反公平原则的交易条件，依法保障金融消费者和投资者的财产权、知情权和自主选择权等合法权益。
地方金融组织应当建立方便快捷的争议处理机制，完善投诉处理程序，及时处理与金融消费者和投资者的争议。
第十三条地方金融组织的董事、监事和高级管理人员应当遵守国家和本市监管要求，履行恪尽职守、勤勉尽责的义务，有效防范和控制风险。
未经批准，任何单位和个人不得经营融资担保业务，任何单位不得在名称中使用融资担保字样。
第十四条地方金融组织应当定期通过监管平台向地方金融管理部门报送下列材料：
第九条设立融资担保公司，应当符合《中华人民共和国公司法》的规定，并具备下列条件：
（一）股东信誉良好，具备持续出资能力，最近3年无重大违法违规记录；
（二）注册资本不低于人民币20000万元，且为实缴货币资本；
第十五条地方金融组织发生流动性困难、重大待决诉讼或者仲裁、重大负面舆情、主要负责人下落不明或者接受刑事调查以及群体性事件等重大风险事件的，应当在事件发生后二十四小时内，向地方金融管理部门报告。
（三）拟任董事、监事、高级管理人员熟悉与融资担保业务相关的法律法规，具有履行职责所需的从业经验和管理能力；
地方金融组织的控股股东或者实际控制人发生前款规定的重大风险事件，地方金融组织应当自知道或者应当知道之时起二十四小时内，向地方金融管理部门报告。
（四）有符合《中华人民共和国公司法》规定的章程，有健全的业务规范和风险控制等内部管理制度，有符合要求的营业场所；
市地方金融监管部门应当制定重大风险事件报告的标准、程序和具体要求，并向社会公布。
第十六条地方金融组织解散的，应当依法成立清算组织进行清算，并对未到期债务及相关责任的承担作出安排。
第十条设立融资担保公司，应当由主发起人向拟设立公司住所所在区行业管理部门提交申请材料。
地方金融组织不再经营相关金融业务的，应当按照规定提出书面申请或者报告，并提交资产状况证明以及债权债务处置方案等材料。
地方金融组织解散或者不再经营相关金融业务后，市人民政府或者市地方金融监管部门应当依法注销许可或者取消试点资格，将相关信息通报市场监管部门并予以公告。
第十七条地方金融组织的股东依照法律规定以其认缴的出资额或者认购的股份为限对地方金融组织承担责任。
申请书须载明拟设立融资担保公司的名称、住所、营业地址、注册资本和业务范围等事项；
地方金融组织可以建立控股股东或者实际控制人承担剩余风险责任的制度安排，控股股东或者实际控制人可以出具书面承诺，在地方金融组织解散或者不再经营相关金融业务后，承担地方金融组织的未清偿债务。
地方金融组织可以将控股股东或者实际控制人是否承诺承担剩余风险责任的情况向社会公示。
第十八条地方金融组织应当依法规范经营，严守风险底线，禁止从事下列活动：
（五）股东出资的验资证明、股东的资信证明和有关审计报告资料；
（六）拟任董事、监事、高级管理人员的简历和资格证明；
第十一条市地方金融管理局应当自受理申请之日起30日内作出批准或者不予批准的决定。
决定批准的，由市地方金融管理局在10个工作日内颁发经营许可证；
经批准设立的融资担保公司由市地方金融管理局予以公告。
第十二条申请人应当在取得市地方金融管理局颁发的经营许可证之日起3个月内，完成注册登记工作。
在规定期限内未完成的，应当说明理由，由拟设立公司住所所在区行业管理部门提出意见并报经市地方金融管理局同意后，可以适当延长期限，延长期限最多不超过3个月。
在延长期内仍未完成注册登记工作的，市地方金融管理局依法撤回批文和经营许可证，并对外发布公告。
申请人应当在公告发布之日起7个工作日内向市地方金融管理局交回经营许可证。
第十三条融资担保公司合并、分立或者减少注册资本，应当由区行业管理部门提出意见，报经市地方金融管理局批准并换发经营许可证后，再向市场监管部门办理企业登记事项变更。
融资担保公司在本市内设立分支机构，变更名称、营业地址、业务范围或者增加注册资本，变更持有5%以上股权的股东或者变更董事、监事、高级管理人员，应当先向市场监管部门办理企业登记事项变更，并自分支机构设立之日起或者变更相关事项之日起30日内向区行业管理部门备案，区行业管理部门在10日内报市地方金融管理局备案。
涉及控股股东、实际控制人变更的，需特别说明变更原因及变更后对融资担保公司的影响。
融资担保公司变更事项涉及经营许可证载明内容的，应当向地方金融管理部门申请换发经营许可证。
第十四条融资担保公司在本市以外设立分支机构，应当具备下列条件，并经拟设分支机构所在地监督管理部门批准：
（二）经营融资担保业务3年以上，且最近2个会计年度连续盈利；
融资担保公司应当自分支机构设立之日起30日内，将有关情况报告公司住所所在区行业管理部门，区行业管理部门在收到报告后10日内报市地方金融管理局。
融资担保公司跨市设立的分支机构的日常监督管理，市地方金融管理局应当与分支机构所在地监督管理部门密切配合。
第十五条本市以外的融资担保公司在本市设立分支机构的，参照本办法第八条、第九条、第十条、第十一条、第十三条的规定办理，市地方金融管理局在审批过程中应当征求融资担保公司住所地监督管理部门意见。
第十六条融资担保公司解散的，应当向地方金融管理部门报告。
融资担保公司解散时应当依法成立清算组进行清算，并对未到期融资担保责任的承接作出明确安排，应当符合国家相关法律法规规定。
融资担保公司解散、被依法宣告破产以及经营许可证被撤销、撤回、吊销的，应当自收到相关部门的文件、法律文书或宣告破产裁定书之日起15个工作日内，将经营许可证交市地方金融管理局注销，逾期不交回的，由地方金融管理部门及时依法收缴。
市地方金融管理局在10个工作日内将相关信息推送至市市场监管部门，并予以公告。
第十七条除经营借款担保、发行债券担保等融资担保业务外，经营稳健、财务状况良好的融资担保公司还可以经营投标担保、工程履约担保、诉讼保全担保等非融资担保业务以及与担保业务有关的咨询等服务业务。
融资担保公司开展非融资担保业务的，应当向公司住所所在区行业管理部门报告非融资担保业务的种类、规模、风险等情况，防止非融资担保业务引发融资担保公司发生重大风险。
第十八条融资担保公司应当按照审慎经营原则，建立健全法人治理结构，完善议事规则、决策程序和内审制度；
应当建立融资担保项目评审、担保后管理、代偿责任追偿及处置、内部控制、资产质量、风险预警、信息披露、关联交易、营销宣传等制度。
融资担保公司应当增强运用大数据等现代信息技术手段的能力，为小微企业和农业、农村、农民的融资需求服务。
第十九条融资担保公司应当按照国家规定的风险权重，计量担保责任余额。
小微企业和农业、农村、农民经营主体分类按国家有关标准，并参考合作金融机构归类标准、经营范围等相关条件确定。
第二十条融资担保公司的担保责任余额不得超过其净资产的10倍。
对小微企业和农户融资担保业务在保余额占比50%以上且户数占比80%以上的融资担保公司，前款规定的倍数上限按国家规定可以提高至15倍。
第二十一条融资担保公司对同一被担保人的担保责任余额与融资担保公司净资产的比例不得超过10%，对同一被担保人及其关联方的担保责任余额与融资担保公司净资产的比例不得超过15%。
第二十二条融资担保公司不得为其控股股东、实际控制人提供融资担保，为其他关联方提供融资担保的条件不得优于为非关联方提供同类担保的条件。
融资担保公司股东、实际控制人不得占用融资担保公司资金。
融资担保公司为关联方提供融资担保的，应当自提供担保之日起30日内向公司住所所在区行业管理部门报告，并在会计报表附注中予以披露。
第二十三条融资担保公司应当对担保责任实行风险分类管理，准确计量担保责任风险；
第二十四条融资担保费率由融资担保公司与被担保人协商确定。
纳入政府推动建立的融资担保风险分担机制的融资担保公司，应当按照国家有关规定降低对小微企业和农业、农村、农民的融资担保费率。
第二十五条融资担保公司不良资产的转让应当遵循公开、公平、公正原则；
融资担保公司向实际控制人及其他关联股东转让不良资产的，应当符合公司相关规定。
第二十六条融资担保公司有权要求被担保人提供与融资担保有关的业务活动和财务状况等信息。
融资担保公司应当与被担保人的债权人就被担保人的有关信息加强沟通合作，提供与融资担保有关的业务活动和财务状况信息。
第二十七条融资担保公司自有资金的运用，应当符合国家有关融资担保公司资产安全性、流动性的规定，并按要求向地方金融管理部门提供相关资料。
第二十八条鼓励融资担保公司不收取客户保证金，对已收取的保证金应当严格管控，开设专户存储，不得侵占、挪用客户保证金，并且应当在解除担保后按合同约定的时间及时足额退还收取的保证金。
… 1 unchanged clause …
（三）非法受托投资、自营或者受托发放贷款；
（三）受托投资；
… 1 unchanged clause …
第十九条市地方金融监管部门应当在风险可控的基础上，采取与地方金融组织创新发展相适应的监督管理措施，针对不同业态的性质、特点制定和实施相应的监管细则和监管标准。
第三十条地方金融管理部门应当建立健全监督管理工作制度，运用大数据等现代信息技术手段实时监测风险，加强对融资担保公司的非现场监管和现场检查，并与有关部门建立监督管理协调机制和信息共享机制。
第二十条地方金融管理部门应当每年制定地方金融组织监督检查计划，对地方金融组织的经营活动实施监督检查。
市地方金融管理局牵头建立融资担保公司监管信息系统，各融资担保公司按要求全面、真实、及时、准确录入相关信息，填报情况纳入监管考核评价指标。
地方金融管理部门应当切实运用信息系统加强监管工作。
市地方金融监管部门应当制定监督检查程序，规范监督检查行为。
第三十一条区行业管理部门应当加强对新设融资担保公司的检查、指导，市地方金融管理局可以派员参加。
地方金融管理部门应当依托监管平台，开展对地方金融组织业务活动及其风险状况的分析、评价和监管。
第三十二条融资担保公司应当按地方金融管理部门要求全面、及时、准确填报业务、风险、管理等相关信息，不得拖延、虚报、瞒报。
第二十一条地方金融管理部门在开展现场检查时，可以采取下列措施：
融资担保公司每月10日前向区行业管理部门报送上月经营情况、资金情况，区行业管理部门收到报告后5日内报市地方金融管理局。
（一）进入地方金融组织及有关单位经营活动场所进行检查；
区行业管理部门每年1月底前向区人民政府和市地方金融管理局报告本行政区域内融资担保行业年度发展及监管情况。
（二）询问地方金融组织及有关单位工作人员，要求其对检查事项作出说明；
第三十三条地方金融管理部门应当根据融资担保公司的经营规模、主要服务对象、内部管理水平、风险状况等，对融资担保公司实施分类监督管理。
第三十四条地方金融管理部门应当按照国家有关融资担保统计制度的要求，向本级人民政府或国家金融监督管理总局报送本行政区域内融资担保公司统计数据；
（四）调取、查阅、复制与检查事项有关的文件资料等；
应当分析评估本行政区域内融资担保行业发展和监督管理情况，按年度向本级人民政府或国家金融监督管理总局报告，并向社会公布。
市地方金融管理局负责收集的年度报表应当于年后1月底前报送国家金融监督管理总局，季度报表应当于季后25日前报送国家金融监督管理总局；
负责撰写的年度监管与发展报告应当于年后2月15日前报送本级人民政府和国家金融监督管理总局。
第三十五条地方金融管理部门进行现场检查，可以采取下列措施：
（二）询问融资担保公司的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；
（四）查阅、复制与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料、电子设备予以封存；
… 1 unchanged clause …
经市地方金融监管部门负责人批准，对可能被转移、隐匿或者损毁的文件资料、电子设备等证据材料，以及相关经营活动场所、设施，可以予以查封、扣押。
地方金融管理部门开展现场检查的，执法人员不得少于二人，应当出示行政执法证件和检查通知书。
检查人员不得少于2人，并应当出示合法证件和检查通知书。
地方金融管理部门可以根据监管需要聘请律师事务所、会计师事务所等第三方机构参与监督检查。
地方金融管理部门可以聘请专业中介机构协助开展检查工作。
有关单位和个人应当配合检查，如实说明有关情况并提供文件资料，不得妨害、拒绝和阻碍。
第三十六条地方金融管理部门根据履行职责的需要，可以与融资担保公司的董事、监事、高级管理人员进行监督管理谈话，要求其就融资担保公司业务活动和风险管理的重大事项作出说明。
第二十二条地方金融管理部门在依法履行职责过程中，发现地方金融组织涉嫌违反国家和本市监管要求的行为或者存在其他风险隐患的，可以采取监管谈话、责令公开说明、责令定期报告、出示风险预警函、通报批评、责令改正等措施。
地方金融管理部门可以向被担保人的债权人通报融资担保公司的违法、违规行为或者风险情况。
地方金融管理部门可以要求地方金融组织的控股股东或者实际控制人以及法定代表人、董事、监事或者高级管理人员等，对业务活动以及风险状况等事项作出说明。
第三十七条地方金融管理部门发现融资担保公司的经营活动可能形成重大风险的，经市地方金融管理局主要负责人批准，可以区别情形，采取下列措施：
第二十三条有关政府部门、受委托参与监督检查活动的中介机构、行业自律组织及其工作人员，对于履行职责中知悉的有关单位和个人的商业秘密、个人隐私等，应当予以保密。
第二十四条市地方金融监管部门应当综合现场检查和非现场监管的情况，对地方金融组织开展监管评级。
市地方金融监管部门可以根据监管评级情况进行分类监管，确定监督检查的频次、范围和需要采取的监管措施等。
第二十五条市地方金融监管部门应当在官方网站、“一网通办”等政务平台，公布地方金融组织设立、变更、终止和业务范围、行业运行监测等信息。
融资担保公司应当及时采取措施，消除重大风险隐患，并向地方金融管理部门报告有关情况。
第二十六条市地方金融监管部门应当建立地方金融组织的信用档案，依法将地方金融组织及其从业人员的信用信息向本市公共信用信息服务平台归集，同时报送金融信用信息基础数据库。
经地方金融管理部门验收，确认重大风险隐患已经消除的，市地方金融管理局应当自验收完毕之日起3日内解除前款规定的措施。
地方金融组织违反本条例规定造成严重后果或者严重不良社会影响，或者被处以市场禁入的，应当将其列入严重失信主体名单。
第三十八条融资担保公司应当按照要求向地方金融管理部门报送经营报告、财务报告以及注册会计师出具的年度审计报告等文件和资料。
市地方金融监管部门应当公布严重失信主体名单，并同时公布名单的列入、移出条件和救济途径。
融资担保公司跨省、自治区、直辖市开展业务的，应当按季度向住所地监督管理部门和业务发生地监督管理部门报告业务开展情况。
地方金融组织被列入严重失信主体名单的，有关部门可以依法对其法定代表人、董事、监事或者高级管理人员、实际控制人实施联合惩戒。
第三十九条融资担保公司对地方金融管理部门依法实施的监督检查应当予以配合，不得拒绝、阻碍，不得隐瞒真实情况，不得提供虚假信息。
第四十条地方金融管理部门应当建立健全融资担保公司信用记录制度，融资担保公司信用记录纳入全国信用信息共享平台。
第四十一条地方金融管理部门应当会同有关部门建立融资担保公司重大风险事件的预警、防范和处置机制，制定融资担保公司重大风险事件应急处置预案。
（一）制定行业自律规则，督促、检查会员及其从业人员行为，实施自律管理；
第四十二条融资担保公司应当在发生重大风险事件12小时内向区行业管理部门报告简要情况，24小时内报告具体情况。
（二）维护会员合法权益，反映行业建议和诉求，配合地方金融管理部门开展行业监管工作；
（三）督促会员开展金融消费者和投资者适当性教育，开展纠纷调解，维护金融消费者和投资者合法权益；
（一）融资担保公司发生重大负面舆情或引发群体事件的；
（二）融资担保公司发生担保诈骗，金额可能达到其净资产5%以上的担保代偿或投资损失的；
（三）融资担保公司重大债权到期未获清偿致使其流动性困难的，或已无力清偿到期债务的；
第二十八条未取得相应金融业务资质的单位和个人，不得开展与金融业务相关的营销宣传。
（五）融资担保公司因涉嫌违法违规被行政机关、司法机关立案调查的；
广告经营者和广告发布者应当依法查验有关单位和个人提供的相关金融业务资质证明材料，不得发布与业务资质范围不一致的金融营销宣传内容。
（六）融资担保公司主要出资人虚假出资、抽逃出资的，或主要出资人对公司造成其他重大不利影响的；
地方金融管理、市场监管、公安、网信、通信管理等部门和中央金融监管部门在沪派出机构应当加强协作，开展对违法金融营销宣传的监测和查处。
（七）融资担保公司董事会、监事会或高级管理人员在3个月内有二分之一以上辞职的；
第二十九条任何单位和个人对于地方金融组织的违法违规行为，有权向地方金融管理部门和有关部门举报。
（八）融资担保公司主要负责人下落不明、非正常死亡的，或接受刑事调查以及被司法机关依法采取强制措施的；
地方金融管理部门和有关部门应当公开受理举报的联系方式，依法及时处理接到的举报，并对举报人信息和举报内容严格保密。
对实名举报并提供相关证据的，地方金融管理部门和有关部门应当将处理结果告知举报人。
第四十三条区行业管理部门应当对本行政区域内发生的融资担保公司重大风险事件的性质、事态变化和风险程度，及时做出判断；
第三十条市、区人民政府承担本行政区域内防范和处置非法集资工作第一责任人的责任，制定风险突发事件应急处置预案，组织、协调、督促相关部门做好对非法集资活动的监测预警、性质认定、案件处置等工作，维护社会稳定。
对危及金融秩序、影响社会稳定、可能引发系统性风险的重大风险事件，应当及时向区人民政府报告，按照有关规定及时处置，并同时向市地方金融管理局报告。
地方金融管理部门应当会同有关部门、中央金融监管部门在沪派出机构，对擅自设立地方金融组织或者非法从事地方金融组织业务活动开展风险防范和处置。
市地方金融管理局应当及时处置风险，并向本级人民政府报告。
金融机构、地方金融组织以外的企业（以下简称一般登记注册企业）应当遵守国家有关规定，不得从事或者变相从事法定金融业务活动。
第四十四条地方金融管理部门、受委托参与监督检查活动的中介机构、行业自律组织及其工作人员，对于履行职责中知悉的有关单位和个人的商业秘密、个人隐私以及不宜公开的企业情况、内部信息等，应当予以保密。
第三十一条在本市行政区域内发生重大风险事件，影响区域金融稳定或者社会秩序的，发挥国务院金融稳定发展委员会办公室地方协调机制和市金融工作议事协调机制作用，推动相关部门依法做好风险防范和处置工作：
第四十五条本市各相关部门、各区人民政府以及银行等金融机构要加强协调，形成合力，共同引导融资担保行业规范健康发展。
（一）中央金融监管部门在沪派出机构、地方金融管理部门按照各自职责分工开展各自领域非法金融机构和非法地方金融组织、非法金融业务活动的风险识别和预警，做好案件性质认定、移送、防范和处置工作；
第四十六条融资担保公司违反国家及本市有关规定的，依照有关法律法规承担相应的法律责任。
（二）公安机关负责查处涉嫌金融犯罪活动，依法采取冻结涉案资金、限制相关涉案人员出境等措施；
第四十七条本市行政区域内政府性融资担保机构、政府设立的融资担保基金（资金）、非公司制融资担保机构的监督管理工作，参照本办法执行。
（三）市场监管部门对涉嫌违法违规开展金融业务的一般登记注册企业加强名称、经营范围和股东的登记管理，依法开展失信行为的联合惩戒；
第四十八条区行业管理部门可以从监管需要和各区实际情况出发，根据国务院相关部委出台的配套文件及本办法制定相关实施细则。
（四）网信、通信管理等部门对涉嫌违法违规开展金融业务的企业，依法采取暂停相关业务、关闭网站等处置措施；
第四十九条本办法未尽事宜，依照相关法律法规制度执行。
（五）人民法院、人民检察院和其他相关行业主管部门按照各自职责做好风险防范和处置工作。
第三十二条地方金融组织对经营活动中的风险事件承担主体责任，发生风险事件时应当立即采取相应措施并向地方金融管理部门报告。
地方金融管理部门收到地方金融组织的报告后，应当立即开展风险研判、评估。
地方金融组织存在重大风险隐患的，市地方金融监管部门可以依法采取责令暂停相关业务、责令停止增设分支机构等控制风险扩大的措施。
采取前款规定的措施仍不能控制风险扩大、可能严重影响区域金融稳定的，经同级人民政府批准，地方金融管理部门可以对该地方金融组织依法采取接管、安排其他同类地方金融组织实施业务托管等措施，并联合有关部门进行风险处置。
第三十三条地方金融组织的重大风险已经消除且恢复正常经营能力的，可以继续经营金融业务。
地方金融组织的重大风险无法消除或者不能恢复正常经营能力的，由市人民政府或者市地方金融监管部门依法注销许可或者取消试点资格。
第三十四条违反本条例规定的行为，法律、行政法规已有规定的，从其规定；
第三十五条擅自设立地方金融组织或者非法从事地方金融组织的业务活动的，由市地方金融监管部门责令停业并没收违法所得；
违法所得五十万元以上的，处违法所得三倍以上五倍以下的罚款；
没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百五十万元以下的罚款。
第三十六条地方金融组织违反本条例第十条第一款规定，未按照要求对相关事项进行备案的，或者违反本条例第十四条规定，未按照要求报送经营信息的，由市地方金融监管部门责令限期改正，处一万元以上五万元以下的罚款。
地方金融组织违反本条例第十五条规定，未按照要求在规定期限内报告重大风险事件的，或者违反本条例第三十二条第一款规定，在发生风险事件时未立即采取相应措施的，由市地方金融监管部门责令限期改正，处一万元以上五万元以下的罚款；
第三十七条地方金融组织违反本条例第十八条规定，由市地方金融监管部门责令限期改正，没收违法所得，处五十万元以上二百五十万元以下的罚款；
情节严重的，依法责令停业或者吊销许可证件、取消试点资格。
第三十八条地方金融组织妨害地方金融管理部门履行职责，拒绝、阻碍监督检查或者毁灭、转移相关材料的，由市地方金融监管部门责令限期改正，处一万元以上五万元以下的罚款；
构成违反治安管理行为的，依照《中华人民共和国治安管理处罚法》予以处罚。
第三十九条市地方金融监管部门依据本条例对地方金融组织作出行政处罚的，可以同时对负有直接责任的董事、监事或者高级管理人员处五万元以上五十万元以下的罚款。
第四十条违反本条例规定，有下列情形之一的，应当依法从轻或者减轻行政处罚：
第四十一条行政机关及其工作人员在地方金融监督管理工作中滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊的，依法给予处分；
第四十二条本条例所称控股股东，是指持有地方金融组织百分之五十以上股权或者表决权，以及持有股权或者表决权比例不足百分之五十但足以对地方金融组织的决策产生重大影响的股东或者其他出资人。
本条例所称主要股东，是指持有地方金融组织百分之五以上股权或者表决权但不构成控股地方金融组织的股东或者其他出资人。
本条例所称实际控制人，是指虽不是地方金融组织的直接出资人，但通过投资关系、协议或者其他安排，能够实际支配地方金融组织的人。